Мошенничество с банками!

Уважаемые читатели!

Сегодня мы Вам расскажем, как осуществляются мошеннические схемы с участием знакомых работников банков!

Итак, история первая - «КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР»

Мошенничество! Рассказ третий – мошенничество с банками!В нашу коллегию адвокатов обратился молодой парень, который рассказал, он не имел никакого отношения к получению кредита в одном банке, а ему, и его маме постоянно звонят какие-то коллекторы, которые утверждают, что Андрей (это имя парня), почти три года назад, получил в банке кредит в 250 000 рублей, после чего, не заплатив ни одной копейки, скрылся. Разбираясь, наш коллега установил, что один из мировых судей вынес судебный приказ о взыскании с Андрея суммы почти в миллион рублей с учетом процентов и ст. 395 ГК РФ (процентов за пользовании чужими денежными средствами), сотрудники ФССП на основании этого судебного приказа соорудили исполнительное производство, которое плавно перетекло в сферу общения с коллекторами, поскольку банк уступил право требовать долг с Андрея, соответствующему коллекторскому агентству.

Первое, что сделал юрист, написал Мировому судье заявление с требованием отменить судебный приказ. Отменили!

Второе, постановление суда об отмене судебного приказа, и рекомендациями суда банку было направлено в банк, выступавший в процессе в качестве будущего взыскателя.

Третье, банк, умышленно подождав некоторое, время вновь обратился в теперь уже районный суд, и странным образом не извещая Андрея, вновь получил заочное судебное решение о взыскании с него уже слегка «подросшей» суммы.

Юрист обжаловал решение суда, в апелляционной инстанции,  представив суду доказательства того, что кредитный договор подписывал не Андрей, а иное лицо, и что денежных средств от банка, он не получал. Суд апелляционной инстанции по ходатайству нашего юриста, назначил почерковедческую экспертизу, получил от Андрея образцы его подписи и почерка, получил от него же, свободные образцы  его почерка и подписи.

А теперь история, которую рассказал «ПОБЕДИТЕЛЬ БАНКА АНДРЕЙ», разумеется, после победы!

В один из летних дней несколько лет назад, группа молодых людей, ранее учившихся в одном вузе, за пивным столиком обсуждали тему заработка: быстро, много, и что бы за это ничего не было. Один из ребят предложил: «Ребятки! Скоро я увольняюсь из своего надоевшего мне до печенок банка. Давайте Вам каждому оформим по кредиту, а деньги поделим?». Стали думать, как это осуществить...

  1. Приходит в банк Андрей и говорит на входе: «Здравствуйте! Я москвич, имею жилье, высшее образование и работу! Могу ли я получить кредит, не заморачиваясь со сбором справок и прочей «макулатуры»? И какую сумму?».
  2. Ответ работника: «ДА, можете, до 250 000 рублей по паспорту»!
  3. Идет Андрей в кредитный отдел, а там товарищ, и заполняет у него Андрей - заявление о выдаче кредита на указанную сумму, подписывает его!
  4. Работник банка заполняет соответствующие документы, все кроме кредитного договора, и дает подписать Андрею.
  5. Далее составленные документы попадают в кредитный комитет для обсуждения и одобрения! Вот тут банк и попал!!!
  6. Через два дня обрадованный Андрей, по звонку из банка приходит за деньгами. Зашел в банк и вышел из банка.
  7. А через пару лет банк подал на него в суд.

Суть в чем? Суть в том, что Андрей реально не подписывал кредитный договор, и расходные документы в кассе банка. Сообщник умеющий «рисовать» похожую подпись «нарисовал» за пределами банка «его подпись» в кредитном договоре. Договор был внесен в банк работником банка, затем другой сообщник с паспортом Андрея, внешне на него слегка похожий, в кассе банка, после одобрения, получил 250 000 рублей. Так и поживились! И рассказал нам Андрюша, что его друг перед увольнением поживился «прилично».

Мораль: не всегда надо абсолютно и полностью  верить тем, кто пришел за получением «КВАЛИФИЦИРОВАННОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ».

История вторая - «ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ЛИНИЯ»

Несколько лет назад ГСУ ГУ МВД России по Москве (если кто из читателей не знает, за глаза эта организация называлась «конторой дяди Вани Глухова») расследовало уголовное дело в котором «засветились» бывший молоденький сотрудник спецслужб и один типичный мошенник, который вертится в различных кругах имея цель «выглядеть фар-то-во, и денег намыть не-ме-ря-но!». Кстати, познакомившись ближе со вторым персонажем я узнал, что он закончил Московское общевойсковое командное училище, побывал мотострелковым, аж старшим лейтенантом, на китайской границе, после чего осел в столице, прибежище ВСЕХ мошенников.

Так вот, к слову, этот «сын лейтенанта Шмидта» по имени Валера, и, о его величество совпадение, фамилия русская, но на букву «Ш» начинается, своей жене Гале, так запудрил мозги, что она реально считала его генералом ГРУ. И это потому, как он каждый день уезжал на работу в половине  восьмого на разных чистых и дорогих автомобилях, с разными водителями (о изобретательность)! Она его одевала в дорогие туфли, костюм и галстук. Валера ни разу не назвал ей своего служебного телефона, и адреса своей «особо секретной» работы, оправдывая это секретностью высочайшей степени. Он никогда, на протяжении более чем 15 лет, не «прокололся» ей по поводу истинного места своей работы из-за особой важности и Супер-секретности! В тот год их мальчику-сынишке было 9 лет. Встречал я Валеру и потом, на различных «раутах», например в «СВЯЗЬБАНКЕ», «ПРЕЗИДЕНТ-ОТЕЛЕ», на 13 этаже, голубом зале, где якобы кушает Назарбаев, когда бывает в Москве, и прочих местах, куда без пропуска, или приглашения не проползешь….

Так вот, договорившись с коммерсантами, указанные выше типажи объявили перед известным банком своей собственностью производственную линию для розлива питьевой воды в ПЭТ бутылочки. Оформили на нее залог.  Линия, упакованная в красивую тару, только недавно пришла в Черноголовку, лежала на складе:

  • документы были состряпаны мастерски;
  • потом ими была подкуплена служба безопасности банка;
  • затем линия была поставлена на баланс в ООО, созданное «на коленке»;
  • после этого от имени директора указанного ООО в банк было подано заявление о получении кредита в 2 500 000 долларов США, откат составлял 20%.

Сразу расскажу, что за эти деньги служба безопасности известного на всю страну банка до тех пор, пока не были растрачены деньги, полученные по кредиту, регулярно посещала склад в Черноголовке, где под строгой охраной находились упаковки с агрегатами разливочной линии, и ВСЕ отчеты были в норме.

Далее получение кредита, направление денег на «обнал», и самое интересное: «молодой» бывший лейтенант одной спецслужбы так вошел в роль «нувориша» новой формации, что за одну ночь, звали его Витя, уроженец одной из южных областей Украины, в одном городе Таиланда, перекрыл за 30 000 долларов движение по главной улице проехал по ней на слоне!!! Затратив на это мероприятие около 100 000 долларов США за ночь!

Ну  а его друзья, в том числе и Валера, фамилия его кстати начинается на букву Ш, а вторая буква согласная (призываю Вас граждане:  будьте осторожны с ним,  возраст около 55 лет, высокий, слегка рыхловат в телосложении, всегда носит темно синие дорогие костюмы, ВСЕГДА ходит только в длинных пальто, длинных плащах. очень привлекательный во время разговора), вместе примерно с 20 нашими соотечественницами, так же ехали на слонах позади, украшенные позолотой, и прочими причиндалами далекой юго-восточной страны!!!

В качестве эпилога скажу, что Валера, не понес никакой уголовной ответственности, вышел из дела, и думаю, продолжает присутствовать в качестве советника от ГРУ ГШ ВС РФ, в различных «не бедных» коммерческих организациях.

В свою очередь Витя, был под подпиской о невыезде, пришел в районный суд, убежал перед оглашением приговора и о ЧУДО… Через несколько лет я случайно узнал, что судья прочитал ему 6 лет лишения свободы… А еще через несколько лет я обнаружил, случайно поинтересовавшись через одного знакомого оперативника, что Витя разыскивается по категории «утративший связь с родственниками»…

Вывод

Если хотите взять кредит, и не возвращать его, сначала посоветуйтесь с адвокатами о возможных последствиях!

Позже я также узнал через одного фальшивого сотрудника госбезопасности, назначавшего всегда и всем встречи неподалеку от главной конторы чекистов, что тесть Валеры Ш., отец Гали, так же бывший полковник спецслужб…. И надо же, дочь отдал за разведчика…

P.S.  Очень мне интересно до сих пор: «А папа жены то же не догадывался, что его зять и отец его внука Валера - «кидала»? Или догадался, но решил ради внука поддержать крепость семьи дочери??? И тоже помогал зятю время от времени играть в разведчика???

Будьте бдительны, не попадайтесь на удочку мошенников! Если Вы являетесь представителем или учредителем юридического лица, в том числе и кредитной организации (банка), и у Вас возникли сомнения в компетентности и/или благих намерениях Ваших партнеров, руководителя исполнительного органа Вашего юридического лица и наемных сотрудников руководящего уровня, принимающих управленческие решения – не тяните, обращайтесь к нам за советом!!! Это будет в любом случае дешевле, чем впоследствии нести многомиллионные убытки, пытаться восстановить утраченные права и вернуть украденные средства!!!

С уважением,
Глазырин Александр Тимофеевич